Goliath Ventures kripto davası, yalnızca bir yatırım dolandırıcılığı iddiası olmaktan çıktı. Dosya artık bankacılık altyapısının rolünün de tartışıldığı daha geniş bir hukuk sürecine dönüşmüş durumda. California Kuzey Bölge Mahkemesi kayıtlarına göre JPMorgan Chase’e karşı 10 Mart 2026 tarihinde toplu dava açıldı. Bu gelişme, Christopher Alexander Delgado’nun 24 Şubat’ta wire fraud ve money laundering suçlamalarıyla gözaltına alınmasının ardından geldi.
Goliath Ventures Dosyasında Ne Oldu
ABD Adalet Bakanlığı ve mahkeme kayıtlarına göre Delgado, Ocak 2023 ile Ocak 2026 arasında Goliath Ventures‘ı kripto likidite havuzlarından düzenli aylık getiri sağladığı iddiasıyla pazarladı. Savcılığa göre yatırımcılara zaman zaman garantili ya da düşük riskli olarak sunulan bu yapı üzerinden en az 328 milyon dolar toplandı. Resmî dosyada, paranın önemli bölümünün yeni yatırımcılardan gelen fonlarla eski yatırımcılara ödeme yapmak, anapara iadesi sağlamak ve kişisel harcamaları finanse etmek için kullanıldığı belirtiliyor.
Ceza dosyasındaki blockchain analizine göre fonların büyük kısmı gerçekten likidite havuzlarına yönlendirilmedi. Belgelerde yalnızca yaklaşık 1,5 milyon doların Uniswap‘a gönderildiği, buna karşılık yatırımcı parasıyla Florida’da milyonlarca dolarlık dört konut satın alındığı ifade ediliyor. Winter Park, Kissimmee, Windermere ve Sanford’daki bu alımlar, dosyada dikkat çeken harcama örnekleri arasında yer alıyor.
Para Akışı Neden JPMorgan’ı Gündeme Taşıdı
Soruşturma dosyasının en dikkat çekici başlıklarından biri, Goliath Ventures’ın banka hesapları ile kripto cüzdanları arasındaki yoğun para trafiği oldu. Yeminli ifadeye göre şirket, faaliyet dönemi boyunca JPMorgan Chase ve Bank of America hesaplarını kullandı. Ocak 2023 ile Haziran 2025 arasında yalnızca JPMorgan’daki 0305 ile biten hesaba yaklaşık 253 milyon dolar yatırıldı. Mayıs 2025 ile Eylül 2025 arasında ise Bank of America hesabına yaklaşık 75 milyon dolar giriş oldu. Ayrıca Goliath’ın Coinbase cüzdanlarına toplam yaklaşık 62 milyon dolar ulaştı.
Aynı belgelerde banka hesaplarından Coinbase cüzdanlarına toplam yaklaşık 165 milyon dolar aktarıldığı da belirtiliyor. Savcılığa göre Ocak 2023 ile Haziran 2025 arasında JPMorgan hesabından yatırımcılara yaklaşık 50 milyon dolar getiri ödemesi yapıldı. Ancak bu ödemelerin gerçek yatırım faaliyetlerinden değil, sistem içindeki para akışından kaynaklandığı öne sürülüyor. Bu detay, JPMorgan’a açılan davada bankanın neden merkezî bir noktaya yerleştiğini gösteren en önemli unsurlardan biri olarak öne çıkıyor.
JPMorgan’a Açılan Davada Hangi İddialar Yer Alıyor
California Kuzey Bölge Mahkemesi kayıtları, Steele v. JP Morgan Chase Bank, N.A. başlıklı toplu davanın 10 Mart’ta açıldığını ve 11 Mart’ta ilk dava yönetim takviminin oluşturulduğunu gösteriyor. Bloomberg Law’ın aktardığına göre dava dilekçesinde, bankanın hesap hareketlerindeki kırmızı bayrakları göz ardı ettiği ve yaklaşık 2 bin yatırımcıyı etkileyen yapının sürmesine imkân tanıdığı iddia ediliyor.
Burada altı çizilmesi gereken nokta şu. Bu değerlendirmeler şu aşamada dava dilekçesinde yer alan iddialardan oluşuyor. Mahkeme tarafından verilmiş kesin bir hüküm bulunmuyor.
Mahkeme takvimine göre ilk dava yönetim konferansı 9 Haziran 2026 tarihinde yapılacak. Kamuya açık kayıtlarda şu an için şikâyet dilekçesi ve ilk takvim emri yer alıyor. Bu nedenle JPMorgan cephesinin ayrıntılı savunmasının ilerleyen süreçte dosyaya girmesi bekleniyor.
Yatırımcılar Neden Şimdi Harekete Geçti
Ceza dosyasındaki anlatıma göre Goliath Ventures, yatırımcı güvenini korumak için sahte hesap özetleri sundu, geciken ödemeler için farklı açıklamalar yaptı ve bazı yatırımcılara başlangıçta yatırdıklarından daha fazla ödeme gönderdi. Belgelerde ayrıca 2025′in sonlarına doğru yatırımcıların para çekmek istemesiyle birlikte ödemelerin geciktiği, erişimin sınırlandığı ve bilgi akışının zayıfladığı ifade ediliyor. Bu tablo, sivil davaların neden ceza sürecinin hemen ardından hız kazandığını da açıklıyor.
Dosya Sadece JPMorgan Davasından İbaret Değil
Goliath Ventures dosyası yalnızca JPMorgan’a açılan dava ile sınırlı değil. Bloomberg Law’a göre Florida’da bir yargıç, şirket varlıklarının korunması amacıyla kayyum atanmasına karar verdi. Aynı dosya çevresinde farklı hukuk aktörlerini hedef alan ayrı sivil girişimlerin gündeme gelmesi, Goliath Ventures kripto ponzi soruşturmasının önümüzdeki dönemde daha da genişleyebileceğine işaret ediyor.
Önümüzdeki Süreçte Hangi Başlıklar İzlenecek
Önümüzdeki süreçte dosyada öne çıkabilecek başlıklar şunlar:
-
JPMorgan’a açılan toplu davanın sınıf davası niteliğini güçlendirip güçlendirmeyeceği
-
Ceza soruşturmasının yeni isimlere ya da yeni suçlamalara uzanıp uzanmayacağı
-
Kayyum süreci ve olası varlık takibiyle yatırımcı zararlarının ne kadarının geri kazanılabileceği
Mevcut resmî belgeler, Goliath Ventures dosyasının yalnızca bir kripto yatırım hikâyesi olmadığını ortaya koyuyor. Süreç aynı zamanda bankacılık denetimi, finansal gözetim ve yatırımcı koruması açısından da dikkatle izlenen büyük ölçekli bir hukuk mücadelesine dönüşmüş durumda.
