Dijital finansın simgesi haline gelen Bitcoin, sunduğu yüksek kazanç potansiyeli kadar riskleriyle de gündemde kalmaya devam ediyor. Özellikle 2025–2026 döneminde Bitcoin dolandırıcılık yöntemleri, teknolojinin gelişmesiyle daha karmaşık ve ikna edici yapılara dönüştü. Sahte borsalar, deepfake videolarla desteklenen yatırım tavsiyeleri ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden yürütülen sosyal mühendislik operasyonları, yatırımcıların en sık karşılaştığı tehditler arasında yer alıyor.
Uzmanlar, kripto piyasasında yaşanan kayıpların büyük bölümünün teknik açıklar değil, güven manipülasyonu yoluyla gerçekleştiğine dikkat çekiyor. Bu nedenle yatırımcıların yalnızca piyasa bilgisi değil, dijital güvenlik farkındalığı da her zamankinden daha büyük önem taşıyor.
Kimliğe Bürünme Dolandırıcılığı: Sahte Borsalar ve Ünlü Taklitleri
Son yıllarda Bitcoin dolandırıcılık yöntemleri içinde en hızlı büyüyen başlıklardan biri kimliğe bürünme temelli sahtekârlıklar oldu. Dolandırıcılar, kripto para borsalarının müşteri hizmetlerini taklit eden sosyal medya hesapları, sahte destek hatları ve birebir kopyalanmış internet siteleri aracılığıyla yatırımcılarla doğrudan temas kuruyor.
Bu yöntemde en sık karşılaşılan senaryo, yatırımcının sorun yaşadığını düşündüğü anda sahte bir “destek görevlisi” ile iletişime geçmesiyle başlıyor. Resmi logo ve marka adı kullanılarak oluşturulan hesaplar, güven kazanmak için profesyonel dil kullanıyor ve aciliyet hissi yaratıyor. “Hesabınız güvenlik riski altında” veya “Varlıklarınızı korumak için doğrulama gerekiyor” gibi mesajlarla yatırımcıdan cüzdan bilgileri ya da transfer talep ediliyor.
Yeni nesil kimliğe bürünme dolandırıcılığında yapay zekâ da önemli rol oynuyor. Deepfake teknolojisiyle ünlü isimlerin veya finans uzmanlarının yatırım tavsiyesi veriyormuş gibi gösterildiği sahte videolar sosyal medyada hızla yayılıyor. Bu içerikler, özellikle kriptoya yeni giren yatırımcıların güvenini kazanmak için kullanılıyor.
Uzmanlar, resmi kripto platformlarının hiçbir koşulda kullanıcıdan özel anahtar, seed phrase veya doğrudan Bitcoin transferi talep etmeyeceğini vurguluyor. Bu tür taleplerle karşılaşıldığında en güvenli adım, ilgili platformun resmi internet sitesindeki doğrulanmış iletişim kanalları üzerinden kontrol sağlamak olarak gösteriliyor.
Pig Butchering: Güven Kazanarak Bitcoin Tuzağı
Son dönemde Bitcoin dolandırıcılık yöntemleri arasında en fazla maddi kayba yol açan modellerden biri “pig butchering” olarak adlandırılan yatırım tuzağı oldu. Bu yöntemde dolandırıcılar, doğrudan para istemek yerine önce güven ilişkisi kurmayı hedefliyor.
Süreç genellikle sosyal medya veya mesajlaşma uygulamalarına gelen “yanlışlıkla atılmış” bir mesajla başlıyor. Ardından sohbet kişisel bir ilişkiye dönüşüyor ve karşı taraf kendisini başarılı bir yatırımcı veya finans profesyoneli olarak tanıtıyor. Bir süre sonra yatırımcıya, yüksek kazanç sağladığını iddia ettiği özel bir kripto platformu öneriliyor.
İlk aşamada küçük miktarlarla yapılan işlemlerde yatırımcıya kâr ettiği gösteriliyor. Bu aşama bilinçli olarak güven oluşturmak için tasarlanıyor. Ancak daha yüksek meblağlar yatırıldığında platform aniden erişilemez hale geliyor veya çekim talepleri reddediliyor. Böylece yatırımcı tüm birikimini kaybediyor.
Uluslararası güvenlik raporları, bu tür ağların çoğunlukla organize suç grupları tarafından yönetildiğini ve sahte yatırım uygulamalarının profesyonel yazılımlarla gerçek borsalara birebir benzeyecek şekilde tasarlandığını ortaya koyuyor. Bu da dolandırıcılığı fark etmeyi zorlaştırıyor.
Uzmanlar, çevrim içi tanışılan kişilerin önerdiği yatırım platformlarına temkinli yaklaşılması gerektiğini belirtiyor. Resmi lisansı bulunmayan, şirket bilgisi açıkça yer almayan veya sadece mesajlaşma uygulamaları üzerinden hizmet veren platformlar en yüksek risk grubunda gösteriliyor.
Sahte Yatırım Platformları ve Garantili Getiri Tuzakları
Kripto piyasasına ilgi arttıkça, Bitcoin dolandırıcılık yöntemleri içinde en yaygın kullanılan taktiklerden biri sahte yatırım platformları oldu. Bu yapılar, gerçek kripto borsalarını birebir taklit eden arayüzler, profesyonel müşteri destek ekranları ve hatta sahte işlem grafiklerini kullanarak yatırımcılara güven veriyor.
Dolandırıcıların en sık kullandığı vaat ise garantili getiri sözü. “Günlük sabit kazanç”, “özel algoritma”, “VIP sinyal grubu” veya “içerden piyasa bilgisi” gibi ifadelerle yatırımcıların kısa sürede yüksek kazanç elde edeceği iddia ediliyor. Oysa kripto piyasasında hiçbir yatırımın garanti kazanç sunamayacağı uzmanlar tarafından sürekli vurgulanıyor.
Bu tür platformların büyük bölümü lisanssız şekilde faaliyet gösteriyor. Şirket bilgileri ya hiç yer almıyor ya da sahte adres ve kayıt numaraları kullanılıyor. İletişim çoğunlukla yalnızca Telegram veya WhatsApp üzerinden yürütülüyor. Para yatırma aşamasında hızlı yanıt veren sistemler, çekim talebi oluştuğunda sessizliğe bürünüyor.
Bazı durumlarda bu yapılar ponzi modeli ile çalışıyor. İlk katılımcılara ödemeler, daha sonra gelen yatırımcıların parasıyla yapılıyor. Sistem yeni para girişi yavaşladığında ise platform aniden kapanıyor ve yatırımcılar varlıklarına erişemiyor.
Uzmanlar, yatırım yapılacak kripto platformlarının mutlaka resmi kayıt bilgilerine, açık şirket adresine ve doğrulanmış lisans kayıtlarına sahip olması gerektiğini belirtiyor. Aksi durumda karşılaşılan tablo çoğu zaman geri dönüşü olmayan finansal kayıplarla sonuçlanıyor.
Bitcoin ATM ve Sahte Devlet Kurumu Senaryoları
Son yıllarda kripto para dolandırıcılık yöntemleri içinde dikkat çeken bir diğer model, yatırımcıların korku ve panik duygusunu hedef alan sahte devlet kurumu senaryoları oldu. Bu yöntemde dolandırıcılar, kendilerini banka görevlisi, polis ya da savcı olarak tanıtarak yatırımcılarla telefon üzerinden iletişime geçiyor.
Senaryo genellikle “hesabınız yasa dışı bir işlemde kullanılıyor” veya “paranız risk altında” iddiasıyla başlıyor. Ardından yatırımcıya, varlıklarını güvenceye almak için en yakın Bitcoin ATM’sine giderek belirli bir cüzdan adresine transfer yapması gerektiği söyleniyor. Panik yaşayan yatırımcılar, resmi bir kurumla konuştuklarını sanarak talimatları yerine getiriyor.
Bu yöntem özellikle kripto bilgisi sınırlı olan kullanıcılar üzerinde etkili oluyor. Telefon görüşmelerinde kullanılan profesyonel dil, sahte kurum kimlik bilgileri ve hatta arka planda oluşturulan ofis sesleri, senaryonun gerçekliğini artırmak için tasarlanıyor.
Uluslararası güvenlik raporları, Bitcoin ATM üzerinden yapılan dolandırıcılık transferlerinin son iki yılda belirgin biçimde arttığını ortaya koyuyor. Bu transferler geri alınamadığı için mağdurlar çoğu zaman tüm birikimlerini tek işlemle kaybediyor.
Uzmanlar, hiçbir resmi kurumun veya bankanın vatandaşlardan kripto para transferi talep etmeyeceğini özellikle vurguluyor. Bu tür bir talep ile karşılaşıldığında yapılması gereken ilk adımın görüşmeyi sonlandırmak ve ilgili kurumun resmi iletişim hattı üzerinden doğrulama yapmak olduğu belirtiliyor.
Cüzdan Boşaltma ve Adres Zehirleme Saldırıları
Teknik bilgi gerektiren ama etkisi son derece yıkıcı olan saldırılar, Bitcoin dolandırıcılıkları arasında en tehlikeli başlıklardan biri olarak öne çıkıyor. Bu modelde hedef doğrudan yatırımcının kripto cüzdanına erişim sağlamak ya da yanlış adrese transfer yaptırmak oluyor.
En yaygın yöntemlerden biri sahte airdrop veya ödül kampanyaları üzerinden kurulan tuzaklar. Yatırımcıya ücretsiz token veya kazanç vaat eden internet siteleri, cüzdan bağlantısı istiyor. Ardından kullanıcıdan seed phrase veya özel anahtar bilgisi talep ediliyor. Bu bilgiler paylaşıldığında cüzdan tamamen boşaltılıyor.
Bir diğer dikkat çeken teknik ise adres zehirleme yöntemi. Dolandırıcılar, yatırımcının geçmişte işlem yaptığı cüzdan adresine çok küçük miktarda kripto göndererek adres geçmişine sahte bir kayıt ekliyor. Daha sonra yatırımcı transfer yaparken geçmişten kopyala-yapıştır yöntemiyle yanlış adrese büyük meblağ gönderebiliyor. Bu hata fark edildiğinde ise işlemin geri dönüşü mümkün olmuyor.
Bu saldırılar genellikle herhangi bir yazılım açığı değil, kullanıcı dikkatsizliği üzerinden başarıya ulaşıyor. Bu nedenle teknik güvenlik önlemleri kadar bilinçli kullanıcı davranışı da büyük önem taşıyor.
Uzmanlar, kripto cüzdan bilgilerinin hiçbir platformla paylaşılmaması gerektiğini ve transfer yapılmadan önce adresin ilk ve son karakterlerinin mutlaka manuel olarak kontrol edilmesini öneriyor. Ayrıca bilinmeyen bağlantılar üzerinden cüzdan bağlantısı kurulmasının ciddi risk oluşturduğu hatırlatılıyor.
Türkiye’de Kripto Dolandırıcılığı: SPK ve MASAK Uyarıları
Kripto para kullanımının yaygınlaşmasıyla Bitcoin dolandırıcılık yöntemleri Türkiye’de de giderek daha görünür hale geldi. Son yıllarda sosyal medya üzerinden yürütülen sahte yatırım teklifleri, lisanssız platformlar ve kimliğe bürünme senaryoları, yerli yatırımcıların en sık karşılaştığı riskler arasında yer alıyor.
Türkiye’de kripto varlık piyasasına yönelik en önemli resmi uyarılar SPK tarafından yapılıyor. Sermaye Piyasası Kurulu, izinsiz şekilde yatırım danışmanlığı veren kişi ve platformlara karşı düzenli olarak kamuoyu duyuruları yayımlıyor. Özellikle sosyal medya üzerinden “yüksek kazanç garantisi” sunan kripto gruplarının büyük bölümü bu kapsamda riskli yapı olarak tanımlanıyor.
Finansal suçların takibinden sorumlu MASAK ise şüpheli kripto transferlerini içeren raporlar üzerinden soruşturmalar yürütüyor. Son dönemde çeşitli sahte kripto platformlarına yönelik operasyonlarda, milyonlarca liralık dijital varlığa el konulduğu kamuoyuna yansıdı. Bu operasyonlarda yatırımcı paralarının yurt dışındaki cüzdanlara yönlendirildiği ve organize ağların kullanıldığı tespit edildi.
Uzmanlar, Türkiye’deki yatırımcıların özellikle lisans bilgisi bulunmayan, şirket adresi açıkça yer almayan ve yalnızca mesajlaşma uygulamaları üzerinden hizmet sunan kripto platformlarına karşı dikkatli olması gerektiğini vurguluyor. Resmi düzenleyici kurumların listelerinde yer almayan yapılar, en yüksek risk grubunda değerlendiriliyor.
Kripto piyasasının sunduğu fırsatlar kadar riskleri de büyümeye devam ediyor. Bu nedenle yatırımcıların yalnızca kazanç potansiyeline değil, işlem yaptıkları platformun güvenilirliğine ve dijital güvenlik alışkanlıklarına da odaklanması gerekiyor. Uzmanlara göre kripto dünyasında en güçlü savunma, bilgi, dikkat ve doğrulama refleksi.
